МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ОБЩИННО-ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ СОЮЗ

МЕЖДУНАРОДНЫЙ СЕВЕРНЫЙ ФОНД ГАРАНТИЙ

«СеверГарант-Фонд»

ОРГАНИЗАЦИОННАЯ КОНЦЕПЦИЯ

 

Используемые понятия и определения 

Беззалоговое финансирование – система инвестирования и кредитования малого и среднего бизнеса в условиях отсутствия или недостаточности залогового покрытия, ориентированная на построение инвестиционного процесса «от потребителя», внешнее управление проектом и использование консолидированных гарантий и поручительств в качестве покрытия инвестиционных и кредитных рисков.

Абсолют-Инфраструктура – инфраструктура прямого синтез-взаимодействия потребителя и производителя в товарной, кредитной, инвестиционной, инновационной и поручительской сферах. Абсолют-Инфраструктура рассматривается в качестве базовой инфраструктуры утверждающейся Интернет-Экономики «от Потребителя».

Инвестиционное проектирование «от Потребителя» - система инвестиционного проектирования, рассматривающая потребителя не в качестве средства проектирования, а  как  исходный пункт проектирования. Это означает, что инвестиционное проектирование «от Потребителя» начинается с консолидации покупательских, кредитных, инвестиционных, инновационных и поручительских пулов потребителей, задающих принципиально новую процедуру инвестиционного проектирования.

Внешнее сопровождение – схема профессионального сопровождения каждого проекта организованным комплексом управляющих компаний, что позволяет свести к минимуму риски организационной и профессиональной несостоятельности поддерживаемого бизнеса.

Инвестиционно-потребительский конвейер – инвестиционная концепция, предполагающая опережающее инвестирование «от Потребителя» всех циклов и переделов процесса управления сменой технологий от имени, по прямому поручению и в непосредственных интересах потребителя.

Первичный мультипликатор Фонда – отношение объема поручительств, выдаваемых Фондов, по отношению к его капиталу.

Вторичный мультипликатор Фонда – отношение объема консолидируемых гарантий и поручительств к общему объему поручительств, выдаваемых Фондом.

Административный параметр Фонда – административная доля Фонда в доходе каждого поручительского пула.

 

Миссия Фонда – утверждение новой инвестиционной культуры юридических и физических лиц из России и других стран, ориентированной на опережающее инвестирование и инвестиционное кредитование малого и среднего бизнеса, с опорой на всемерное использование механизмов консолидации поручительств и гарантий в целях обеспечения надлежащего покрытия инвестиционных и кредитных рисков.

 

Цель Фонда – создание (в соответствии со стандартами Global Custody, МСФО и иными международными стандартами) развивающегося рынка секъюритизации и консолидации предельно широкого круга активов с целью последующего их использования в качестве покрытия инвестиционных и кредитных рисков поддерживаемых Фондом инвестиционных проектов малого и среднего бизнеса, в  первую очередь связанных с трансфером передовых технологий жизнедеятельности в условиях Севера и Арктики.

 

Задачи Фонда.

1. Инфраструктурная. Формирование и совершенствование инфраструктуры консолидации поручительских пулов юридических и физических лиц из России и других стран как ядра Абсолют-Инфраструктуры.
2. Стандартизационная. Определение и последовательная гармонизация системы стандартов, строго соответствующих самому высокому уровню международной стандартизации всех сегментов инвестиционного и финансового рынков и являющихся обязательными для исполнения всеми участниками системы беззалогового финансирования.
3. Интеграционная. Включение инфраструктуры беззалогового финансирования малого и среднего бизнеса в наиболее развитые инфраструктуры международных инвестиционных и кредитных рынков, в первую очередь рынка Global Custody.

 

Организационно-функциональная структура Фонда.

1. Фонд является элементом целостной системы беззалогового финансирования, входящим в состав следующих ее подсистем:
1. полномасштабной сети Фондов гарантий и поручительств, создаваемых на международном, национальном, межрегиональном,  региональном, субрегиональном и местном уровнях по отраслевому, территориальному и смешанному принципам в качестве фондобанков как финансовых институтов нового поколения;
2. инфраструктуры консолидации поручительских пулов юридических и физических лиц из России и других стран, являющейся элементом Абсолют-Инфраструктуры;
3. единого рынка беззалогового финансирования, операционным основанием которого является Синтез-Биржа-Клуб беззалогового финансирования, опирающаяся на международные клубы дебиторов, кредиторов, инвесторов и поручителей.
2. Организационно-правовая форма Фонда – коммерческая организация в форме фонда, создаваемая в целях активизации инвестиционной активности бизнеса и населения, повышения потенциала решения потребительских и иных проблем бизнеса и населения в рамках инвестиционно-потребительского конвейера.
3. Капитал Фонда устанавливается в размере 100 миллионов долларов. В качестве вкладчиков-учредителей Фонда рассматриваются:
1. Уполномоченные представители Правительств Северных и иных Стран – 30 процентов, вносимых в виде материальных активов и денежных средств;
2. Российские и иностранные коммерческие банки, иные финансовые институты – 30 процентов, вносимых в виде денежных средств;
3. иностранные профессиональные участники рынка гарантий и поручительств – 30 процентов, вносимых в виде денежных средств;
4. Международная трастовая корпорация по инвестициям и гарантиям (МТК) и иные организаторы Фонда – 10 процентов, вносимых в виде организационного вклада.
4. Основные механизмы снижения рисков:
1. система резервных фондов;
2. система фондов взаимного страхования;
3. резервный капитал, образуемый за счет консолидации не менее 50 процентов имущественных долей поддерживаемых Фондом Проектов;
4. система инвестиционного проектирования «от Потребителя», опирающаяся на имущественно-долевые механизмы снижения рисков;
5. система стратегических инвестиционных программ, ориентированных на северный технологический трансфер с широким применением лизинговых и франчайзинговых механизмов;
6. конкурсный отбор (в рамках стратегических инвестиционных программ) инвестиционных проектов для поддержки со стороны Фонда, внешнее управлением финансовыми потоками этих проектов (до момента полного погашения обязательств перед кредиторами);
7. эффективное использование (при участии Северного Университета) потенциала процесса управления сменой технологий в северных и арктических регионах.

 

Финансово-экономические основания деятельности Фонда.

1.      Первичный мультипликатор устанавливается (при условии инвестиционного проектирования «от Потребителя») в размере 10, вторичный мультипликатор – в размере 10 (без учета встречных гарантий и поручительств), административный параметр принимается равным 10 процентам, базовая ставка за предоставление поручительства – 3 процента.

2.      Общий объем эмитируемых Фондом или при его участии поручительств и гарантий может составить уже в ближайшие годы несколько сотен миллионов долларов. При этом доходы Фонда (без учета доходов, связанных с организацией внешнего управления проектами) могут составить:

a.      до 20 процентов – от эмиссии собственных поручительств;

b.      до 10 процентов – от организации поручительских пулов;

c.      не менее 25 процентов – от управления активами резервного капитала Фонда.

3.      Интерес для основных участников Фонда могут представить:

a.      для Правительств Северных и иных Стран:

                                                              i.      повышение оборота рынка северного технологического трансфера, поддержка предприятий и организаций, обеспечивающих трансфер северных технологий, улучшение экономического климата в северных и арктических регионах;

                                                            ii.      решение социальных и экономических проблем северных и арктических регионов (в режиме опережающего развития северных и арктических регионов, в том числе за счет массированного создания предприятий среднего, малого и микробизнеса, в первую очередь семейных микропредприятий «на дому»);

                                                          iii.      повышение доходов бюджета за счет прямых и косвенных налоговых поступлений, связанных с реализацией проектов беззалогового финансирования малого и среднего бизнеса;

b.      для российских и иностранных банков и других финансовых институтов:

                                                              i.      управление частью финансовых и иных активов Фонда, пропорциональной  своей доле в капитале Фонда, включая собственный денежный взнос;

                                                            ii.      получение дивидендов от деятельности Фонда;

                                                          iii.      увеличение объемов кредитования проектов, реализуемых клиентами и партнерами банков – участников Фонда.

c.      для обществ экспортного страхования, иных профессиональных участников рынка гарантий и поручительств:

                                                              i.      увеличение объемов эффективного и надлежащим образом обеспеченного вложения собственных гарантий и поручительств, гарантированное получение связанных с этим доходов;

                                                            ii.      получение дивидендов от деятельности Фонда;

                                                          iii.      повышение эффективности поддержки национальных компаний и иных партнеров участников Фонда, заинтересованных в экспорте своих технологий и продукции в Россию и страны СНГ.

 

Программа действий по созданию Фонда

1.      Образование организационного комитета Фонда (его будущей администрации с участием представителей управляющих компаний и вкладчиков Фонда).

2.      Формирование (в рамках Международного Фонда Гарантий) организационного капитала Фонда, направление этого капитала на разработку и согласование с потенциальными участниками детализированной концепции Фонда, подготовку команды Фонда, наращивание потенциала ее взаимодействия с российским и международными инвестиционными и финансовыми рынками.

3.      Учреждение Фонда, создание необходимых условий для организации его деятельности.

4.      Разработка и публикация условий получения заинтересованными инициаторами проектов гарантийно-поручительской поддержки со стороны Фонда.

5.      Организация деятельности Фонда.